ในกรณีของการฉ้อโกงข้ามชาติ ขั้นตอนแรกของกระบวนการฟอกเงิน

ในกรณีของการฉ้อโกงข้ามชาติ ขั้นตอนแรกของกระบวนการฟอกเงินมักจะเป็นการเคลื่อนย้ายเงินไปต่างประเทศ สิ่งนี้ทำให้เงินห่างไกลจากสถานที่ที่กระทำความผิดมูลฐาน ด้วยเหตุนี้ การลักลอบนำเข้าสกุลเงิน (นั่นคือ การโอนเงินทางกายภาพ) มักจะพิสูจน์ได้ว่ามีประสิทธิภาพ เนื่องจากไม่มีการควบคุมการเคลื่อนย้าย เงิน ทุนข้ามพรมแดน จึงยังคงเป็นเรื่องง่ายสำหรับอาชญากรในการขนส่งเงินที่ผิดกฎหมายไปยังประเทศเพื่อนบ้านที่เอื้ออำนวยมากกว่า พวกเขาสามารถทำได้โดยใช้วิธีการที่ซับซ้อน เช่น เครื่องบิน เรือ หรือรถยนต์ หรือเพียงแค่ซ่อนเงินไว้ในกระเป๋าเดินทางหรือช่องลับ เมื่ออยู่ต่างประเทศแล้ว ผลกำไรจะถูกนำเข้าสู่ระบบการเงิน ผู้ซักฟอกอาจตัดสินใจแบ่งเงินสดจำนวนมากออกเป็นจำนวนเงินที่น้อยลงและสังเกตเห็นได้ไม่ชัดเจน ซึ่งจะฝากไว้ในบัญชีธนาคาร อีกทางหนึ่ง พวกเขาอาจซื้อตราสารทางการเงิน (เช็ค ธนาณัติ ฯลฯ) ซึ่งจะถูกรวบรวมและฝากในบัญชีที่อื่น